退休前检查表
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退休前
检查表:
你准备得如何??
为退休做准备? 在你跨过那座桥之前，你需要从你的待办事项清单上划掉一些重要的项目. 但多亏了我们的合作，你可能比你想象的准备得更充分! 这个方便的检查表 10个关键步骤可以帮助你想象你已经走了多远.
衡量你为退休做准备的进度, 从下面的清单中勾选你已经完成的项目.
了解你的收入是多少, 以及如何自信地花掉你为退休积攒的钱.
节省至少三个月的生活费，以备不时之需, 这样你就能轻松拿到钱了.
有一个合理的税务策略来指导你如何从应税账户和递延纳税账户中花钱.
考虑一下你将住在哪里，短期和长期都要考虑. 有一个计划，为一个行动提供资金，并了解所涉及的时间.
你是否为你的401(k)计划制定了策略，并确定了使用这笔钱的最佳时间, 基于你的目标.1
写下你退休后的个人目标. 探索你的梦想、优先事项和价值观.
做好安排，以防你或你所爱的人遇到需要全职照顾的健康问题.
开发一个资产管理方法，包括您希望如何分配您的资产, 谁来处理你的财产.
了解你在医疗保险方面的选择，并确定一个长期覆盖医疗保健费用的策略.
有一个合理的税务策略来指导你如何从应税账户和递延纳税账户中花钱.
没有完全准备好?
如果你还没有为退休做好充分的准备，那就主动联系. 在一起, 我们可以调整这些策略，这样你就可以完成你的清单，开始你的愿望清单.
1. 401(k)计划和大多数其他雇主资助的退休计划的收入按普通收入征税, 如果在59岁之前服用, 可能会被处以10%的联邦所得税罚款. 一般来说，一旦你到了72岁， 你必须开始计算所需的最小分布.
